İhale & Proje
Proje Nakit Açığı ve Finansman İhtiyacı Hesaplama
Hakediş kesmek, paranın aynı ay hesaba geçtiği anlamına gelmez. Her ay gerçekleşmesini beklediğin nakit ödemeyi ve fiilî net tahsilatı ayrı listelere yaz. Model, ay başındaki borca faiz işletir; ay sonundaki açık krediyle kapanmış, sonraki fazla nakit borcu azaltmış varsayılır.
Örnek girdilerle sonuç
Aşağıdaki sonuçlar örnek değerlerle hesaplanır. Kendi sonucunuzu görmek için yukarıdaki alanları değiştirip Hesapla düğmesine basın.
- Projeye ayrılan başlangıç nakdi (TL)
- 100000
- Aylık finansman oranı (%)
- 2
- Aylık fiilî nakit ödemeler (TL)
- 200000 100000
- Aylık net nakit tahsilatlar (TL)
- 0 350000
| Hesaplanan değer | Sonuç |
|---|---|
| En yüksek finansman ihtiyacı | ₺100.000,00 |
| Tepe borcun ilk oluştuğu ay | 1. ay |
| Toplam modellenen finansman gideri | ₺2.000,00 |
| Dönem sonu net nakit / borç | ₺148.000,00 |
| Toplam tahsilat | ₺350.000,00 |
| Toplam ödeme (finansman gideri hariç) | ₺300.000,00 |
| 1. ay sonu net nakit / borç | -₺100.000,00 |
| 2. ay sonu net nakit / borç | ₺148.000,00 |
Aylık kapanış modelidir; ay içindeki tahsilat/ödeme sırası ayrıca bir açık yaratabilir. Sınırsız kredi erişimi varsayılır, kredi onayı veya muhasebe kârı gösterilmez. Pozitif nakde getiri işletilmez. Girilen aylık oran dışında banka komisyonu/vergi eklenmez.
Hesaplama yöntemi ve formül
- Aylık finansman gideri = Önceki ay sonu borcu × aylık oran
- Ay sonu net nakit = Önceki net nakit + tahsilat − ödeme − finansman gideri
- Tepe finansman ihtiyacı = Ay sonu negatif net nakitlerin mutlak değerinin en büyüğü
Resmî kaynak ve formül sürümü
- Son güncelleme:
- 2026-11-08
Örnek hesaplama
Başlangıç 100.000 TL; ödemeler 200.000/100.000 TL, tahsilatlar 0/350.000 TL ve aylık oran %2 ise ilk ay açık 100.000 TL, ikinci ay faiz 2.000 TL, kapanış nakdi 148.000 TL olur.
Sık sorulan sorular
- Kârlı bir projede neden nakit açığı çıkıyor?
- Tedarikçi ve bordro ödemeleri tahsilattan önceyse finansman gerekir. Bu araç kârı değil, ödemelerin zamanlamasını inceler.
- Boş ayı atlayabilir miyim?
- Hayır. Satırlar ayları temsil eder; hareket olmayan ay için 0 yazın. Listelerin farklı uzunlukta olması hata üretir.
Uygulamalı hesaplama rehberi
Hakediş takviminden proje finansman ihtiyacına geçmek
Bir projenin sonunda tahsil edilecek toplam para yeterli olsa bile ilk aylarda ödemeler karşılanamayabilir. Bu araç başlangıç nakdini, aylık gerçek ödemeleri ve hesaba geçmesi beklenen net tahsilatları bir takvimde toplar. Amaç, finansman açığının en yüksek olduğu ayı ve bu aylık modelde taşınan borcun maliyetini görmektir; muhasebe kârı veya banka kredisi uygunluğu hesaplanmaz.
Satırları takvim ayı gibi okuyun
İlk satır her iki listede de aynı ayı temsil eder. Bir listeden boş ayı çıkarıp diğerinde tutarsanız tahsilatları yanlış döneme kaydırmış olursunuz. Bu yüzden ödeme veya tahsilat olmayan aya 0 yazılmalıdır; ortadaki boş satır otomatik atlanmaz. Bir ile yirmi dört ay arasında plan hazırlanabilir. Başlangıç nakdi, şirketin bütün kasası değil bu proje için kullanılabilir ayırdığınız tutardır. Başka işlerin parasını da ekliyorsanız o işlere olan yükümlülüklerin ayrıca karşılandığından emin olun.
Fatura tarihi ile nakit tarihi neden ayrılır?
Hakediş düzenlendiği ayı tahsilat ayı kabul etmeyin; onay, kesinti ve sözleşmedeki ödeme süresi gerçek para girişini değiştirebilir. Örneğin üçüncü ayda faturalanan bedelin beşinci ayda hesaba geçmesi bekleniyorsa üçüncü aya değil beşinci aya yazın. Alıkonulan teminatı, kesintileri ve vergileri aynı nakit kaleminde iki kez düşmeyin. Vergi ödemeleri proje hesabından ayrıca yapılacaksa ilgili ayın ödeme listesine eklenmelidir. Alacağın tamamını değil tahsil edilebilir net tutarı modellemek, gerçekçi bir açık planı için önemlidir.
Faiz ve borç kapama varsayımı
Araç ay başındaki açık borca girilen aylık oranı uygular. Bu gider o ayın ödemelerine eklenir. Ay sonunda kalan açık borç olarak taşınır; sonraki tahsilat fazlası önce bu borcu kapatır, sonra serbest nakit oluşturur. Pozitif bakiyeye faiz kazancı eklenmez. Model kredi limitini sınırsız varsayar; gerçek bir kredi limiti yetersizse projenin planlandığı şekilde sürdürülebileceği sonucu çıkarılamaz. Dosya masrafı veya kredi vergisi aylık orana dahil değilse bunları ayrıca ödeme takvimine ekleyin.
İki aylık örneği kontrol etme
Başlangıçta 100.000 TL kullanılabilir nakit olsun. İlk ay 200.000 TL ödeme yapılıp tahsilat alınmazsa kapanış açığı 100.000 TL olur. İkinci ay 100.000 TL daha ödeme ve 350.000 TL tahsilat planlansın. Aylık yüzde ikiyle önceki borca 2.000 TL finansman gideri eklenir. Böylece ikinci ay sonunda borç kapanır ve 148.000 TL nakit kalır. Tepe finansman ihtiyacı ilk aydaki 100.000 TL’dir. Finansman giderini ikinci ayın ödeme listesine de eklerseniz aynı gideri iki kez saymış olursunuz.
Ay sonu açığı, gün içi limit ihtiyacı değildir
Aynı ayda 500.000 TL ödeme ve 500.000 TL tahsilat bulunması ay sonunda sıfır değişim yaratabilir. Ancak ödeme ayın başında, tahsilat sonunda gerçekleşiyorsa ara dönemde finansman gerekir. Bu model bunu günlük ayrıntıda görmez; çıkan tepe tutarı otomatik olarak yeterli kredi limiti saymayın. Tahsilatı bir ay ileri taşıyan ikinci bir senaryo, zamanlama riskini sınamak için kullanılabilir. Planı kesinleşen ödemeler ve fiilî tahsilatlarla güncelleyin; gecikme varsayımını gizli bir toplam gider artışıyla karıştırmayın.
Üç farklı girdiyle sonuç karşılaştırması
Bu karşılaştırmada yalnız aşağıda adı yazan girdi değiştirilir; diğer girdiler listelenen örnek varsayımlarda sabit kalır. Sonuçlar formdaki aynı hesap motoruyla üretilir. Örnekler güncel teklif, piyasa fiyatı veya kişisel öneri değildir.
| Projeye ayrılan başlangıç nakdi (TL) | Hesaplanan değer | Sonuç |
|---|---|---|
| 80.000 | En yüksek finansman ihtiyacı | ₺120.000,00 |
| 100.000 | En yüksek finansman ihtiyacı | ₺100.000,00 |
| 120.000 | En yüksek finansman ihtiyacı | ₺80.000,00 |
Sabit tutulan diğer örnek girdiler
- Aylık finansman oranı (%)
- 2
- Aylık fiilî nakit ödemeler (TL)
- 200000 100000
- Aylık net nakit tahsilatlar (TL)
- 0 350000
Sonucu kullanmadan önce kontrol edin
- İki listede aynı ay sayısını kullanın.
- Hareketsiz aya açıkça 0 yazın.
- Fatura tutarı yerine net tahsilatı yerleştirin.
- Kredi faizini giderlerde ikinci kez saymayın.
- Ay içi zamanlama ve gerçek kredi limitini ayrıca kontrol edin.
Ayrıntılı sorular
- En yüksek açık ile toplam faiz aynı şey mi?
- Hayır. Tepe açık belirli bir anda taşınan borcu; toplam finansman gideri ise bu borcun zaman içinde yarattığı maliyeti gösterir.
- Negatif kapanış sonucu ne anlama gelir?
- Model dönemi bittiğinde henüz kapanmamış finansman borcu vardır. Bu, otomatik olarak muhasebe zararı veya iflas sonucu değildir.
- KDV dahil mi çalışmalıyım?
- Nakit hesabına gerçekten girecek ve çıkacak tutarları tutarlı kullanın. Vergi ayrı tarihte ödenecekse ilgili ayda ayrı ödeme olarak değerlendirin; araç kendiliğinden vergi rejimi seçmez.
Kaynaklar ve ileri okuma
Bu sonuçla hangi adımı atabilirsiniz?
Hizmet alımı sınır değerini yapım veya mal alımı hesabı yerine kullanmayın.
Benzer hesaplayıcılar
Bu sayfa nasıl hazırlandı?
Hesapla düğmesiyle üretilen sonuçlar ve varsa örnek girdi tablosu aynı hesaplama motorunu kullanır. Metindeki açıklayıcı örnekler hesaplama yöntemini gösterir. Sonuç, girdiğiniz değerler ve burada açıklanan varsayımlarla sınırlıdır. İşleminize uygulanacak oran, tarih ve koşulları ilgili birincil kaynaktan doğrulayın.
Kullanılan yöntem
- Aylık finansman gideri = Önceki ay sonu borcu × aylık oran
- Ay sonu net nakit = Önceki net nakit + tahsilat − ödeme − finansman gideri
- Tepe finansman ihtiyacı = Ay sonu negatif net nakitlerin mutlak değerinin en büyüğü
- Yayınlayan:
- YüzdeBin
- İçerik güncellemesi:
- 8 Kasım 2026
- Formül / veri sürümü:
- Aylık nakit bütçesi · model 1
- Birincil kaynak:
- OpenStax: kısa dönem nakit bütçesi
Yöntem, güncelleme ve düzeltme kurallarımızı editoryal politika sayfasında yayınlıyoruz. Hata gördüğünüzü düşünüyorsanız bize bildirin.